Ce qu’un simulateur doit réellement simuler
Le minimum est un capital virtuel, des cours de marché et un historique d’achats/ventes. Sans historique, il est très facile de se souvenir uniquement des bonnes idées et d’oublier les mauvaises.
Fixez par exemple 10 000 € virtuels au 1er septembre, interdisez les apports supplémentaires pendant un mois et notez chaque transaction. Vous obtenez alors un test reproductible plutôt qu’une liste d’actions favorite.
Performance : ne regardez pas seulement le pourcentage final
La performance simple se calcule en comparant la valeur finale à la valeur de départ.
Performance = (valeur finale / valeur initiale - 1) × 100Un portefeuille passe de 10 000 € à 10 800 €. Sa performance est de +8 %. Si, sur la même période, un indice comparable gagne +11 %, votre sélection a pourtant sous-performé de 3 points. Le benchmark change donc complètement l’interprétation.
Un benchmark est un indice de référence utilisé pour mettre la performance en contexte. Un portefeuille de grandes actions américaines peut être comparé au S&P 500 ; un portefeuille européen n’a pas forcément le même benchmark.
Créez un portefeuille fictif sur GoldenBoys, suivez vos choix et comparez-les à la communauté.
Découvrir GoldenBoysAjoutez le drawdown pour mesurer la douleur du parcours
Deux portefeuilles peuvent terminer l’année à +10 % avec des parcours très différents. Le premier n’a jamais perdu plus de 6 % depuis son plus haut. Le second a chuté de 35 % avant de rebondir.
Le drawdown est la baisse entre un sommet du portefeuille et le creux qui suit. Si votre portefeuille atteint 12 000 €, tombe à 9 000 € puis remonte, le drawdown maximal de cette séquence est de 25 %. C’est une mesure intuitive du risque réellement vécu.
Frais, spreads et slippage : pourquoi le fictif est souvent trop propre
Un simulateur très simple exécute parfois chaque ordre exactement au dernier cours affiché. En réalité, le spread — l’écart entre le meilleur prix acheteur et le meilleur prix vendeur — et le slippage — la différence entre le prix attendu et le prix réellement obtenu — peuvent dégrader l’exécution.
Sur les grandes capitalisations liquides, l’écart peut être faible. Sur une petite valeur peu échangée, il peut devenir significatif. Les frais de courtage et de change doivent aussi être pris en compte si vous cherchez une simulation proche du réel.
Une routine de 15 minutes par semaine
- Relisez les raisons d’achat de vos positions.
- Comparez la performance au benchmark.
- Regardez la plus forte contribution positive et négative.
- Notez une erreur de processus, pas seulement une action qui a baissé.
- Ne modifiez le portefeuille que si votre règle le permet.
Le but est d’apprendre à séparer le résultat — parfois aléatoire à court terme — de la qualité du raisonnement.
GoldenBoys : la simulation devient comparative
GoldenBoys ajoute le classement communautaire et les ligues privées à cette logique. Vous pouvez ainsi voir si vos convictions ont réellement fait mieux que celles des autres membres, plutôt que de juger vos performances dans le vide.